בשורה התחתונה
לאורך 5 שנים: מקום 5 מתוך 8. המוביל: מור השתלמות אג"ח עד 25% מניות עם 33.60%.
בשקלים: על חיסכון של 200,000 ש"ח, ההפרש בין דמי הניהול כאן לנמוכים בקבוצה (אינפיניטי, 0.34%) הוא בערך 340 ש"ח בכל שנה. ממוצע בפועל: דמי הניהול האישיים שלך יכולים להיות אחרים.
דמי הניהול הממוצעים בפועל: 0.51% מהצבירה, כלומר בערך 51 ש"ח בשנה על כל 10,000 ש"ח (הממוצע בקבוצה: 0.55%).
ב-10 מתוך 12 החודשים האחרונים התשואה החודשית הייתה מעל הממוצע של הקבוצה.
ב-12 החודשים האחרונים: 2 חודשים שליליים. החודש הטוב ביותר: +1.91%, החלש ביותר: -1.04%.
חודש אחרי חודש
ממה המסלול מורכב
מסלול אג"ח עד 25% מניות במשפט אחד
בסיס סולידי של אג"ח עם תוספת של עד 25% מניות: צעד אחד נועז יותר מאג"ח טהור.
קרנות השתלמות במסלול אג"ח עד 25% מניות: כל החברות
| מסלול | אוגוסט | 12 חודשים | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| 1כלל השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.85% | +9.05% | 27.41% | 24.60% | 0.51% |
| 2מיטב השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +1.01% | +8.94% | 30.53% | 31.35% | 0.57% |
| 3מגדל השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.70% | +8.58% | אין נתון | אין נתון | 0.46% |
| 4אינפיניטי השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.84% | +7.94% | 26.84% | 27.17% | 0.34% |
| 5אנליסט השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.36% | +7.68% | 26.72% | 25.69% | 0.50% |
| 6מור השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.92% | +7.37% | 27.44% | 33.60% | 0.68% |
| 7אלטשולר שחם השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.96% | +6.85% | 21.99% | 22.17% | 0.70% |
| 8הפניקס השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.29% | +5.92% | 21.91% | 21.70% | 0.63% |
| 9הראל השתלמות אג"ח עד 25% מניות | +0.32% | +5.83% | 17.98% | 20.43% | 0.55% |
| ממוצע הקבוצה | 0.69% | 7.57% | 25.10% | 25.84% |
עוד מסלולים של כלל בקרנות השתלמות
כלל במוצרים אחרים
מי מאחורי ההשוואה? הצבי הפנסיוני, סוכנות לביטוח פנסיוני בניהול צבי זיגלבוים, סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון. הנתונים נלקחים כמו שהם מהדיווחים של רשות שוק ההון ומתעדכנים לבד בכל חודש. הסדר בטבלה נקבע רק לפי הנתונים: אף חברה לא משפיעה על המקום שלה.
שאלות נפוצות
מה התשואה של כלל השתלמות אג"ח עד 25% מניות?
לפי נתוני אוגוסט 2026: +0.85% בחודש האחרון, 9.05% ב-12 החודשים האחרונים, 27.41% ב-3 שנים ו-24.60% ב-5 שנים. התשואות מצטברות, לפני דמי ניהול.
כמה דמי ניהול גובים בכלל השתלמות אג"ח עד 25% מניות?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.51% מהצבירה בשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול: דמי הניהול האישיים שלך יכולים להיות נמוכים או גבוהים מזה, ואפשר לבקש הפחתה.
איך כלל השתלמות אג"ח עד 25% מניות ביחס למסלולים דומים?
ב-12 החודשים האחרונים הוא במקום 1 מתוך 9 קרנות השתלמות במסלול אג"ח עד 25% מניות, ולאורך 5 שנים במקום 5 מתוך 8. תשואה של שנה אחת לא אומרת הרבה: כדאי להסתכל על 3 ו-5 שנים, על דמי הניהול ועל רמת הסיכון.
מאיפה הנתונים ומתי הם מתעדכנים?
מהדיווחים הרשמיים של רשות שוק ההון (המאגרים הפתוחים של גמל נט, פנסיה נט וביטוח נט). העמוד מתעדכן לבד בכל חודש, כשהרשות מפרסמת נתונים חדשים.